PEA -PEA PME
Le plan d’épargne en actions (PEA) est un support d’épargne permettant d’investir dans des titres d’actions françaises ou européennes, ainsi que sur des OPCVM de valeurs européennes.
Les investissements effectués au travers de cette enveloppe globale particulière bénéficient d’un traitement fiscal de avantageux.
Les dividendes perçus, ainsi que les plus-value réalisées sur les valeurs détenues au sein du PEA sont dès lors exonérés d’impôt sur le revenu à condition de n’effectuer aucun retrait pendant 5 ans, les prélèvements sociaux restent toutefois dus.
Cette enveloppe d’investissement est exclusivement souscriptible par des personnes physiques résidente fiscale française.
Il y a deux types de PEA :
- Le PEA classique (bancaire ou assurance) ;
- Le PEA-PME, dédié aux titres des PME et des ETI.
Plafonds de souscription
En présence uniquement d’un PEA classique 150 000 €
En présence uniquement d’un PEA PME 225 000 €
En présence d’un PEA classique et d’un PEA PME
Cumul maximum 225 000 € avec un maximum de 150 000 € pour le PEA classique.
Le PEA se révèle être un outil de gestion de patrimoine attractif notamment dans le cadre de la recherche de revenus complémentaire, de la transmission, ou de la détention de titre de société même non coté et a prépondérance immobiliere.
Ces enveloppes peuvent être gérées de plusieurs façon
- Gestion directe
- Gestion sous mandat
- Gestion déléguée
- Allocation conseillée
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